В 1927 году параллельно с испытаниями английского среднего танка «Виккерс» Мк С и сборкой тяжелого № 1, арсенал в Осаке ( «Осака Рикугун Дзохейшо») приступил к постройке танка № 2 (позже назван «87») массой 9,8 т. После изготовления опытных образцов решено было усилить бронезащиту и вооружение. В 1929 году на основе «Виккерс Mk. С» и «87» разработали средний танк «2589» («89 Ко» или «И-Го» — первая модель), ставший родоначальником серийных танков японского производства.

Танк имел классическую компоновку. Корпус и башня выполнялись клепаными. Причем корпуса первых машин представляли собой прямую переделку «Виккерса» Mk. С. Бортовые ниши в средней части корпуса нависали над гусеницами. В башне устанавливалась 47-мм пушка, вскоре замененная на 57-мм орудие «2590» («90», длина ствола 18,5 калибра, начальная скорость снаряда — 350 м/сек, масса — 2,57 кг), в задней части башни слева — 6,5-мм пулемет в шаровой опоре; такой же пулемет крепился в шаровой опоре в лобовом листе корпуса справа. В бортах башни имелись лючки для стрельбы из личного оружия, на крыше — купол со смотровыми щелями. На крыше башни справа был смонтирован откидной купол командира («89 А»).

В кормовой части устанавливался карбюраторный двигатель «Даймлер», замененный позже двигателем «Мицубиси», созданным на основе авиационного. Выхлопная труба с глушителем выводилась с левого борта. Ходовая часть прикрывалась бронеэкранами. Из 9 опорных катков малого диаметра 8 были сблокированы на тележках с балансирной подвеской, а передний имел независимую подвеску. Поддерживающие ролики крепились на балке. Направляющее колесо имело зубчатые венцы подобно ведущему. Танк оснащался фарами с регулируемым изнутри корпуса наклоном. Средств связи не было. Производство танка вели арсенал в Нагоя, заводы «Токио Гасу Дэнки», «Иси-кавадзима», «Мицубиси». Первую машину собрали в 1931 году.

Годом позже по опыту эксплуатации в Маньчжурии танк «89» был модернизирован: установлены более прочные мелкозвенчатые гусеницы, изменены ведущее колесо и форма бронировки ходовой части, лобовой лист корпуса выполнен в виде единого наклонного листа. Изменились также крепление орудия в башне и форма купола. Под пулеметной установкой находилась откидная на петлях дверь. Танк получил обозначение «89 Оцу» («второй»), известен также как «89В», а главным ее производителем стала фирма «Мицубиси». Однако узлы и агрегаты для танка выпускал также ряд других фирм в Японии («Кобэ Сейкошо», «Нихон Сейкошо») и Маньчжурии, что сказывалось даже на внешнем виде танков после многочисленных ремонтов.

С учетом холодных погодных условий Маньчжурии решено было переоснастить танк дизелем. В 1933 году на вагоностроительном заводе Кавасаки в Кобэ началось производство дизелей для тракторов и танков; тогда же «Мицубиси» опробовала дизель на среднем танке «89». С 1936 года на «89 Оцу» стали серийно устанавливать 6-цилиндровые 120-сильные дизели «Мицубиси» воздушного охлаждения. Запас хода увеличился до 200 км. Для более жаркого климата предполагалась система жидкостного охлаждения.

В то же время начали выпускать следующую модификацию, на которой мощность дизеля увеличили до 160 л. с., четырехскоростную коробку передач дополнили понижающей передачей. Место механика-водителя было перенесено вправо, установка лобового пулемета — влево, увеличен входной люк. В ходовой части пять поддерживающих роликов заменены четырьмя, убрана балка, траки из стали с присадкой марганца получили развитые грунтозацепы. Для преодоления широких рвов сзади крепился откидной «хвост». Эта модификация часто проходит в литературе под обозначением «94».

В 1937 году орудие «90» было заменено на 57-мм «2597» («97») Осакского арсенала с длиной ствола 18,5 калибра. Снаряды — осколочно-фугасные (выстрелы с бронебойными снарядами вошли в боекомплект орудия позже).

Всего с 1925 по 1937 год выпустили 230 танков серии «89». В целом это была устаревшая для 30-х годов конструкция с недостаточными для среднего танка бронезащитой и подвижностью. Все танки типа «89» применялись в Китае и на Халхин-Голе, включались в состав десантных отрядов, вплоть до 1944 года воевали на Филиппинах. На шасси «89» была разработана опытная самоходная 75-мм пушка с установкой в лобовом листе корпуса.